一文梳理：提供账户帮人转账，可能涉嫌的罪名 丨待整理

来源公众号：新则、发布时间：2023年4月1日

一文梳理：提供账户帮人转账，可能涉嫌的罪名

发布时间: 2023年4月1日 18:18

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section:nth-child(6)">提供银行卡、微信支付宝账号等方式帮助他人转账，若其上游涉嫌刑事犯罪的，那么帮忙转账的人若因此受到牵连，可能会构成刑法中的相关罪名。本文将逐一介绍此类行为可能涉嫌的罪名：帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、非法经营罪、或者与成立上游犯罪的共犯，构成与上游犯罪相同的罪名（如：开设赌场罪、诈骗罪等）。

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section:nth-child(9)">文｜邵诗巍 上海曼昆律师事务所

section:nth-child(11)">本文由作者向新则供稿

section:nth-child(13)">罪名之一： 帮助信息网络犯罪活动罪（简称帮信罪）

section:nth-child(14)">帮助信息网络犯罪活动罪（简称帮信罪）

section:nth-child(16)">"帮信罪"目前已成为电信网络诈骗犯罪链条上的第一大罪名，在支付结算环节起到重要作用。

section:nth-child(18)">帮助转账类的帮信罪的较为普遍的一般作案方式为：上游犯罪分子事先找到银行卡提供者、或者待转账的银行卡信息，由行为人自己操作或配合他人（操盘手）操作提供转账的信息（告知账号、密码、配合刷脸等），但是行为人本身大部分都无法提供上下游交易对手方的基本信息，对资金用途也并不清楚。

section:nth-child(20)">帮信罪规定在《刑法》第第二百八十七条之二，其主观方面表现为明知，这是一种概括的故意，对行为人的明知程度要求的不高，只需要行为人认识到他人存在利用信息网络实施犯罪的可能性即可。其客观方面表现为，实施了帮助他人进行的资金支付结算的行为。

blockquote:nth-child(22) > section > section">【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

section:nth-child(24)">关于如何推定行为人是否明知，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条列举了6类具体情形。

section:nth-child(30)">罪名之二： 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（简称掩隐罪）

section:nth-child(31)">掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（简称掩隐罪）

section:nth-child(33)">对于提供银行卡等帮助转账的行为定帮信罪还是掩隐罪，在司法实务中由于对行为人主观明知的认定标准模糊，"同案不同判"的现象还是比较常见的。

section:nth-child(37)">掩隐罪规定在刑法第三百一十二条，该罪名有两个量刑幅度，最高可判处七年有期徒刑。

section:nth-child(169)">网络犯罪资金进行流转的主要方式，就是将资金通过银行卡等进行多次流转，从而达成洗钱目标。2020年10月开始，为打击电信网络犯罪，铲除黑灰产业链，"断卡"行动在全国范围内展开，导致大量此类案件涌现。但在司法实务中，同案不同判的现象仍然普遍存在，本文通过对出借账户帮助他人转账可能涉嫌的常见罪名及其特征进行梳理，希望在捍卫当事人合法权益的前提之下，为该类案件中的当事人进行无罪辩护、轻罪辩护提供一些思路。

p:nth-child(171)">注释：
1. (2021)沪0115刑初4254号、2022沪0107刑初773号

p:nth-child(172)">2. (2021)黔0123刑初96号，(2021)黔01刑终513号